25년 5월은 전체 포트폴리오가 고르게 상승하면서 수익금액 기준으로 가장 높은 수익이 발생하였습니다.
1달전 영원무역홀딩스의 포트비중은 27.6%였는데 30.4%로 비중이 커졌습니다. 예상대로 1년동안 비축한 체력을 발산하는 주가를 보여주었습니다.
25년 4월 포트폴리오 리밸런싱과 ISA 5년 1억 투자 후기
24년 2월 포트폴리오에서 전반적으로는 큰 변화 없이 계엄사태와 관세 사태를 지나 25년 4월도 끝나가고 있다.. 우선 작년 2월달은 밸류업 분위기고 금융주들이 큰폭으로 상승하여 1년 농사를 다
lemming7.tistory.com
그렇다고 다른 회사들의 수익률이 적었던것도 아닙니다. 미래애셋 일반계좌에 있던 영원무역홀딩스 전량을 4.11일 KB증권으로 이동시켰기 때문에 미래애셋수익률에는 ISA계좌에 남아있는 일부 금액만 반영되었지만 KOSPI나 NASDAQ을 압도하는수익률을 나타내었습니다
영원무역홀딩스를 이동하지 않았다면 좀 더높은 수익률 차트가 나왔을것입니다.
포트폴리오변화는 스윙매매용으로 서울보증보험을 상장 둘째날에 샀다가 팔고 지역난방으로 옮겼다가 제이에스코퍼레이션으로 갈아타는동안 모두 괜찮은 수익이 발생했습니다. 제이에스코퍼레이션은 100주매수(200주로분할)후 200주를 추가매수한 상태입니다. IRP계좌는 KB증권으로 현물이동한 후 ACE 라이프주주가치ETF를 300만원치 샀습니다. 기타 배당금으로 PLUS고배당주를 약간씩 추가매입했습니다. SK텔레콤을 USIM 사태터지고 소량 들어갔는데 너무빨리들어가서 손실중입니다. 모두 배당금만으로 거래해서 소액변화라 주 포트폴리오에 변화는 없습니다.
21년에 개설하여 올해까지 1억원 납부를 모두 하고 4월달에 1억4천6백이던 ISA계좌는 1억7천4백으로 증가하였습니다
25년 연간 배당금은 3천만원 정도인데 세금은 약 200만원 정도입니다. ISA, IRP, 연금저축으로분산되어 금융종합소득세에 노출되는 배당금은 900만원정도에 불과합니다. 지역가입자가 되더라도 건보료 합산을 걱정하지 않아도됩니다.
태양광은 9년후 대출금 상환이 끝나면 월 200만원정도의 수익이 발생됩니다. 감가율이 높은 사업이라 소득으로 잡히는 금액은 크지 않습니다. 금융소득중 배당소득과 사업소득이 근로소득의 60%정도에 달하는 상태가 되었습니다. 올해 수익중 비과세인 주식 양도차익은 운좋게 1년치 연봉을 넘어섰습니다. 회사에서 퇴직요구를 받더라도 지금의 생홀을 유지하며 생존할수있겠다는 자신감이 생겨납니다. 1회성 이익이 아니라 오랜기간 꾸준하게 KOSPI를 아웃퍼폼해왔다는 점에서 앞으로도 시장수익률이상의 수익을 얻을 수 있을거라고 믿습니다. 이러다 주식시장이 급락하면 자신감은 또 쪼그라들겠죠.